Для передачи и обмена платежными документами в банк часто применяются системы дистанционного банковского обслуживания, в том числе и системы класса «Банк – Клиент». Один из модулей этой системы — модуль «Клиент-банк», устанавливается на рабочем месте бухгалтера. Он обеспечивает формирование, контроль, шифрование и дешифрование данных, электронную подпись, обмен данными с «Банком» через систему телекоммуникаций.
Система «Підприємство» позволяет подготавливать и учитывать платежные документы. Чтобы исключить повторный ввод платежных документов в модуль «Клиент Банка», в системе BAS предусмотрен обмен данными с указанным модулем — «Клиент-банк».
Реализован и активно используется открытый стандарт обмена данными. Однако в отдельных случаях необходима настройка обмена документами с использование модуля «Клиент-банк».
Выгрузка из BAS в «Клиент-банк»
Передача данных в коммерческий банк осуществляется в два этапа. На первом этапе пользователь подготавливает платежные документы в системе «Підприємство» и формирует текстовый файл. На втором этапе с помощью программы «Клиент-банк» этот текстовый файл читается и обрабатывается, а результат обработки передается по телекоммуникационным каналам в модуль «Банк».
Рассмотрим эти этапы более подробно.
На первом этапе, при подготовке платежных документов в системе BAS (обработка «Клиент-банк»), пользователь указывает ряд сведений:
- виды выгружаемых документов;
- перечень расчетных счетов, по которым нужно произвести выгрузку. У предприятия может быть несколько расчетных счетов, но платежные документы могут выгружаться не по всем счетам (чтобы уменьшить объем передаваемой информации при повторной выгрузке, чтобы передавать документы по разным счетам в разные банки и т. д.);
- период выгрузки платежных документов. Для указанного периода - интервала дат - будут выгружены все платежные документы указанных видов по указанным расчетным счетам. Период выгрузки целесообразно выбирать таким образом, чтобы были выгружены все документы, введенные (измененные) после предыдущей выгрузки данных. Но если период охватит ранее выгруженные документы, это не будет считаться ошибкой; модуль «Клиент-банк» рассчитан на такую ситуацию.
Результатом выгрузки данных является файл.
На втором этапе пользователь работает уже не с системой BAS, а с модулем «Клиент-банк». В этом модуле пользователь запускает процедуру загрузки данных из файла, созданного в системе BAS. Процедура загрузки выполняет ряд проверок:
- если документ данного вида не может обрабатываться модулем «Клиент-банк» (в силу ограниченных функциональных возможностей) — процедура загрузки информирует об этом пользователя;
- если загружаемый документ уже присутствует в «Клиенте-банк» и не отличается по содержанию, то он не обрабатывается;
- если этот документ уже присутствует в «Клиенте-банк», но отличается по содержанию, то он перезаписывается, если в соответствие с логикой работы модуля «Клиент-банк» документ еще может быть изменен (еще документ еще не был подписан, не был передан в банк и т. д.);
- документ не обрабатывается, если в соответствии с логикой работы «Клиента-банк» он не может быть передан в банк (просрочен и т. д.).
Затем модуль «Клиент-банк» по телекоммуникационным каналам обменивается данными с модулем «Банк»: туда передаются данные о подготовленных документах, оттуда принимаются сведения о результатах обработки переданных документов, выписки по счетам и т. д.
Загрузка выписки из «Клиент-банка» в BAS
Данные из коммерческого банка принимаются также в два этапа.
На первом этапе пользователем инициируется прием данных в модуль «Клиент-банк» из модуля «Банка» и формирование файла. На втором этапе с помощью системы BAS этот файл читается и обрабатывается.
Рассмотрим эти этапы более подробно.
На первом этапе пользователь работает с модулем «Клиент-банк», где инициируется получение выписки банка по расчетному счету и их выгрузка (импорт) в файл установленного формата. При этом пользователь указывает ряд сведений:
Перечень расчетных счетов, по которым нужно выгрузить операции.
Период выгрузки выписки- интервал дат. Период выгрузки целесообразно выбрать таким образом, чтобы были выгружены все данные (измененные) после предыдущей выгрузки. Но если период охватит ранее выгруженные операции, то это не будет считаться ошибкой.
В результате выгрузки данных создается файл.
На втором этапе пользователь работает с системой BAS (обработка «Клиент-банк»). Здесь пользователь инициирует загрузку выписок из файла. Процедура загрузки выполняет ряд проверок:
- если загружаемый документ уже присутствует в BAS и не отличается по содержанию, то он не обрабатывается;
- если загружаемый документ уже присутствует в BAS, но отличается по содержанию, то он считается исправленным. Процедура загрузки информирует об этом пользователя и предлагает ему изменить существующий документ.
С вопросами пожалуйста обращайтесь по телефонам:
В Одессе +38 (0482) 378–396 — прямой; +38 (0482) 343–323 — многоканальный;